Die EU zieht bei der Geldwäschebekämpfung die Schrauben an – auf zwei parallelen Gleisen. Mitte Oktober unterzeichnete die Union das Zusatzprotokoll zum Warschauer Übereinkommen des Europarats, das Ermittlung, Beschlagnahme und Einziehung von Erträgen aus Straftaten regelt.
Ein Prozent wird eingezogen
Das Protokoll verschärft die Regeln zur Sicherstellung und Einziehung von Vermögenswerten, zur Vermögensverwaltung sowie zur polizeilichen und justiziellen Zusammenarbeit. Nach dem Inkrafttreten soll die grenzüberschreitende Vermögensabschöpfung leichter werden. Handlungsbedarf besteht: Nach Angaben der EU wird bislang nur rund ein Prozent der kriminellen Vermögen innerhalb der Union eingezogen.
AMLR ab Juli 2027, Aufsicht in Frankfurt
Am 10. Juli 2027 wird die neue Geldwäscheverordnung AMLR anwendbar. Sie soll einen einheitlichen Rechtsrahmen schaffen und nationale Regelungen in wesentlichen Bereichen ersetzen. Eine zentrale Rolle übernimmt die neue Aufsichtsbehörde AMLA mit Sitz in Frankfurt am Main. Sie beaufsichtigt 40 besonders risikobehaftete Finanzinstitute direkt, für alle übrigen verpflichteten Unternehmen bleiben die nationalen Aufsichtsbehörden zuständig.
Datenpflichten treffen die IT
Für Banken und andere betroffene Unternehmen bedeutet das umfangreiche Anpassungen an den internen Kontrollmechanismen. In den Vordergrund rückt die Qualität der Kundendaten: Angaben zu Kunden mit erhöhtem Risiko müssen künftig mindestens jährlich aktualisiert werden, bei allen anderen spätestens nach fünf Jahren. Wer Stammdaten in mehreren Systemen hält, sollte die Aktualisierungszyklen jetzt technisch abbilden.
Quellen
Hinweis: Dieser Beitrag wurde mit Unterstützung künstlicher Intelligenz (KI) erstellt.
No responses yet